Haberi Dinle

E-transferde yeni düzenleme

yeni haber
AA
Giriş Saati : 09.12.2009 11:11
Güncelleme : 09.12.2009 11:15

Maliye Bakanlığı, karapara aklama ve terörün finansmanıyla daha etkin mücadeleye hazırlanıyor. Mücadele kapsamında elektronik transferlere de daha sıkı denetleme geliyor.

Vadeli İşlemler Aracılık Şirketleri ile Sigorta ve Reasürans Brokerları da kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi yapacak yükümlüler arasına dahil ediliyor.

Alınan bilgiye göre, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik yeniden düzenleniyor.

Maliye Bakanlığı Mali Suçlar Araştırma Kurumu (MASAK) Başkanlığınca hazırlanarak Başbakanlığa gönderilen Yönetmelik Taslağı ile yükümlüler, yükümlülükler ve yükümlülüklere uyumun denetimi yeni esaslara bağlanıyor.

Yeni düzenleme ile Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanın Önlenmesine Dair Tedbirler Yönetmeliği Avrupa Konseyi Direktiflerine uyumlu hale getiriliyor ve Türkiye'nin uluslararası taahhütleri karşılanıyor.

YÜKÜMLÜLÜKLERİN KAPSAMI GENİŞLETİLİYOR
Resmi Gazetede yayımlandıktan sonra yürürlüğe girecek olan Yönetmelik Taslağı ile getirilen yeni düzenlemeler şöyle:

-Gerçek faydalanıcı tanımında değişiklik yapılıyor. Buna göre, yükümlü nezdinde işlem gerçekleştirilen kişileri kontrolünde bulunduran ya da bunlara ait hesap ve işlemin nihai faydalanıcısı durumunda olan gerçek kişi veya kişiler tanım kapsamına alınıyor. Kendi nam ve hesabına işlemi olanlar gerçek faydalanıcı olarak niteleniyor.

-Gerçek faydalanıcının tanınması ve tüzel kişilere özel dikkat gösterilmesine ilişkin maddede yapılan değişiklik ile de yönetmelik kapsamına sadece finansal kuruluşların değil tüm yükümlülerin alınması öngörülüyor. Bu şekilde sigorta şirketleri ve diğer yükümlüler de, sisteme dahil olacak.

-Hayat sigortası ve bireysel emeklilik gibi hizmetler sürekli iş ilişkisi sayılıyor. Böylece, uluslararası standartlara uyum sağlanıyor. Hayat sigortası sözleşmeleri sürekli iş ilişkisi tanımına alındığından, sigorta işlemlerine ilişkin kimlik tespitinde uygulanan işlem limiti de yürürlükten kaldırılıyor.

İŞLEM ÖNCESİ ADRES TEYİDİ
-Yükümlü tanımında da değişiklik yapılıyor. Kimlik tespiti ve şüpheli işlem bildirimi gibi işlemleri yerine getirmek zorunda olan yükümlüler arasına ''vadeli işlemler aracılık şirketleri'' ile ''sigorta ve reasürans brokerları'' da ekleniyor.

-Adres teyidinde 10 günlük süre kalkıyor. Sürekli iş ilişkisinin amacı ve mahiyeti hakkında bilgi alınması yükümlülüğü getiriliyor.

Yönetmeliğin müşterinin tanınması ilkesi çerçevesinde kimlik tespitine ilişkin maddesinde yapılan değişiklikle, müşterinin adres ve diğer iletişim bilgilerinin sürekli iş ilişkisi tesis edildikten sonra teyidine yönelik 10 günlük süre uygulaması son buluyor. Diğer kimlik bilgilerinin teyidinde olduğu gibi adres teyidinin de, iş ilişkisinin tesisinden önce yapılması zorunluluğu getiriliyor.

-Telefon ve faks numarasıyla elektronik posta adresi bilgilerinin mutad olarak teyit edilmesi mecburiyeti kaldırılıyor. Ancak risk temelli yaklaşımla bu bilgilerin gerektiğinde teyit edilmesi ve devamlı izleme (ongoing monitoring) kapsamına alınması için yükümlüler, risk yönetim sistemi kuracak.
Bu çerçevede ''müşterinin durumunun ve işlemlerin izlenmesi'' adı altında, bankalar ve diğer yükümlüler, riskli mükellefler için belli periyotlarda adres ve kimlik teyidi yapacak.

ELEKTRONİK TRANSFERLERE YENİ DÜZENLEME
-Elektronik transferlerde aranan bilgiler değiştiriliyor. Gelen transfer mesajlarında eksik bilgilerin bulunması halinde alınacak tedbirler düzenleniyor. Elektronik transferleri düzenleyen maddede yapılan değişiklikle yurtdışı ve yurtiçi elektronik transfer mesajları için farklı bilgi uygulaması kaldırılıyor. Yapılan düzenleme ile her iki transferde de, aynı bilgilerin aranması hükmü getiriliyor.

Aranan bilgilerden ''TC kimlik numarası, pasaport numarası, vergi kimlik numarası'' gibi göndereni belirlemeye yarayan bilgilere uluslararası standartlar kapsamında ''adres ya da doğum yeri ve tarihi'' bilgisi ekleniyor.

YABANCILARA ANNE-BABA ADI SORULMAYACAK
-Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler için kimlik tespitinde aranan anne-baba adı bilgisi kaldırılıyor. Tüzel kişilerde temsile yetkili kişinin ''imza örneği'' alınması hususu yönetmelik kapsamına giriyor.
Yetkililer, yabancıların kimlik tespiti sırasında anne-baba adını ''mahrem'' olduğu gerekçesi ile vermek istemediğini, bunun işlemlerde sıkıntıya neden olduğunu, yeni düzenlemenin de bu sorunu ortadan kaldırma amacı güttüğünü ifade ediyor.

-Üçüncü tarafa güven uygulaması için öngörülen koşullar daha açık olarak tanımlanıyor. Mevcut düzenlemede yer alan ''aklama ve terörün finansmanı ile mücadelede etkin düzenleme ve denetlemelere tabi olma'' hususu ''aklama ve terörün finansmanıyla mücadele alanında uluslararası standartlara uygun düzenleme ve denetlemelere tabi olma'' şeklinde değiştiriliyor. Bu şekilde 3. tarafa güven uygulaması, somut ve tespiti mümkün kurallara bağlanıyor.

MASAK'TAN DEĞERLENDİRME RAPORU
-MASAK, şüpheli işlem bildirimlerinin etkinliğini dönemsel olarak değerlendirecek yönetmeliğe konulan bir madde ile Başkanlık belli aralıklarla genel değerlendirmelerde bulunacak.

-Yabancı paraların TL karşılıklarının tespitinde esas alınacak kur bilgisine ilave yapılıyor. Bazı dövizler için ''gösterge'' niteliğinde kur yerine, Merkez Bankasının yayımladığı ''bilgi amaçlı kurlar'' kullanılacak.

kalan karakter 460

yorumla

ÖNEMLİ NOT: Bu sayfalarda yayınlanan okur yorumları okuyucuların kendilerine ait görüşlerdir. Yazılan yorumlardan SABAH veya sabah.com.tr hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz.

Diğer Ekonomi Haberleri

Diğer Ekonomi Haberleri: Çeyrek altın 90 TL'ye geriledi; Özel hastanelerde yeni uygulama; "Youtube'dan da vergi alınsın"; Türklerle Ermenileri turizm yakınlaştıracak; Kempinski zincirinin 60 yeni otel planında Türkiye yok; Terör mağduru halkın zararını devlet karşılıyor; Yabancılar da KEYzede çıktı; Şimşek: Fransa popülizmi bırakmalı, büyük düşünmeli; ABD ile ekonomide yeni sayfa; Başkent, gaz borcunu sıfırladı; 52 yıllık başkana 20 yıllık halef; İnsansız uçak üretimi 2010'da başlıyor; Haber turu; İngiltere de cesetten elektrik üretecek; Suudi Arabistan'ın ticaretine kadın eli; Âmâ ressam Eşref'in Volvo S60 tablosuna 2 günde 9 teklif geldi; İstanbul Avrupa'daki 25'inci yeşil şehir; Kredi notu düşen Yunanistan'ın faizi ilk kez Türkiye'yi solladı; Hata yok, sanayi üretimi 14 ay sonra artışa geçti!; Borsa koridoru; Halkbank çocukların eğitimini güvence altına alacak; 9 şirket kıyasıya yarıştı, 6 şeker fabrikası 606 milyon dolara gitti; Şeker fabrikalarına en yüksek teklif Ak-Can'dan; Kendi kendini silebilen DVD; "Fransa büyük düşünmeli"; Konut kredisi alacaklara kötü haber; Dolar yeniden 1.50 TL'yi aştı; Toparlanmayı ilan etmek için erken; Kart borçlularında artış; Japonya'da 81 milyar dolarlık yeni teşvik paketi

www..com.tr: Facebook’un en iyi gazetesi
SABAH’ı beğen,
son dakika haberlerini kaçırma facebook.com/Sabah; Son dakika haberlerini
Twitter’ın en iyi gazetesi
Sabah’da takip et twitter.com/sabah

İMKB 100	54809,94
Değişim oranı	% -0,19
Hacim-milyon TL	2361037723
Yükselen hisse	174
Düşen hisse	228
Değişmeyen hisse	205

USD	% 0,74	1013,5 TL
EURO	% -0,84	980,5 TL
IMKB	% -4,4	956,02 TL

Döviz	Alış	Satış
ABD Doları	1,8425	1,8435
EURO	2,3065	2,3075
İngiliz Sterlini	2,879	2,893
İsviçe Frangı	1,912	1,924
Japon Yeni	2,296	2,317

Döviz	Parite
Euro / USD	1,2517
Sterlin / USD	1,5693
USD / Japon Yeni	0,7956
USD / İsviçre Frangı	0,9582

Borsa	Son Değer	%Değişim
Bovespa, Sao Paulo	54463,16	0,74
Hang Seng HK	20501,67	0,31
Argentina MERVAL	2340,26	2,26
Nikkei 225	8580,39	0,2
T300 Comp. Toronto	11576,47	0,09
Taiwan Weighted	7147,75	-1,75
DJ Industrial	12454,83	-0,6
Straits Times	2780,42	-1,53
DJ Transport	5079,84	-0,56
All Ordinaries, Sydney	4081,20	-0,61

Hisse	Değer	Değişim
DENIZ	14,20	-20,00
ENKAI	4,02	-12,42
CEYLN	2,08	-12,24
DOGUB	1,75	-12,06

Sembol (ör: "ISCTR")

Hisse	Değer	Değişim
IZMDC	5,78	9,47
INDES	3,09	8,80
CBSBO	0,32	6,67
NIBAS	2,31	6,45

Hisse	Hacim
GARAN	5,86
AKBNK	5,44
ISCTR	3,75
VAKBN	2,99