MASAK'la birlikte karapara kitabı hazırlayan Bankalar Birliği, uygulanan yöntemleri tek tek anlattı. Bunlar arasında sevimli çizgi kahramanlardan Şirinler Modeli bile var.
BANKALAR Kanunu'nda da değişiklik öngören yasa ile birlikte para ve sermaye piyasalarının en önemli gündem maddesi karapara oldu. Bankalar Birliği ve MASAK da geçtiğimiz günlerde "Karaparanın Aklanması ve Bankaların Yükümlüğülü" konulu bir kitapçık yayımladı. Türkiye Bankalar Birliği Başkanı Ersin Özince, kitabın önsözünde karapara ile mücadele konusunda daha fazla kişiye eğitim sağlamak amacıyla web tabanlı uzaktan eğitim programı da hazırladıklarını duyururken, MASAK Başkan Vekili Genç Osman Yaraşlı da karaparanın aklanmasıyla mücadelede en hassas kurumların bankalar ve burada çalışan personel olduğunu söyledi. Yaraşlı, "Bankalar Birliği ile ortak hazırlanan bu çalışmamızın, bu alanda bir boşluğu dolduracağına inanıyorum" değerlendirmesinde bulundu. Bankacılara karaparanın tüm aşamalarının tek tek anlatıldığı kitapta aklama yöntemlerini ise şöyle sıraladı:
-Şirinler Yöntemi: Bu yöntemde para çok sayıda kişi üzerinden aklanıyor. Karaparanın aklanması ile ilgili düzenlemelerin yapıldığı ülkelerde belirli tutarların üzerindeki nakit işlemlerin bildirilmesi zorunluluğu var. Örneğin bu limit Amerika'da 10 bin dolar. Kabaca bir hesapla örneğin 20 kişi bir banka veya farklı şubelerine 9 biner dolar yatırsa günde 180 bin dolar, 10 günde de 1.8 milyon dolar yatırmış olur.
-Parçalama Yöntemi: Bu yöntemde insan sayısı yerine işlem sayısı artırılarak bildirimden kaçınılmaya çalışıyor. Örneğin 29 milyon dolarlık bir tutar ortalama 600' dolarlık 40 binden fazla işlem yapmak suretiyle Ekvator'a transfer edilerek aklandı.
-Oto Finans Borç Yöntemi: Bu yöntemde off-shore merkezlerde mevcut finans kurumları vasıtasıyla, buralara ulaştırılan karapara sahibine kredi olarak geri döner. Karapara aklayacak olan kişi off-shore merkezine gider ve karaparayı burada faaliyet gösteren A bankasına yatırır. Daha sonra kendi ülkesindeki C bankasına başvurarak A bankasındaki hesabını teminat göstermek suretiyle kredi talebinde bulunur. Aldığı kredi ile istediği yatırımı yapar. Kredisini C bankasına geri ödemez. C bankası da bu kişinin kendine teminat olarak gösterdiği A bankasındaki parasını haciz eder. Bu sırada da aklama yapmış olur.
