Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan yeni düzenleme 15 Mart'ta yürürlüğe giriyor. Gün içinde 400 bin TL'yi aşan IBAN transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak; yüksek tutarlı işlemler daha sıkı denetime tabi tutulacak. İşte konuya ilişkin tüm detaylar...
IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferlerine yönelik yeni bir uygulama yürürlüğe giriyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan düzenlemenin 15 Mart itibarıyla devreye alınması planlanıyor.
Yeni sistemle birlikte yüksek tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesi amaçlanıyor.
Yetkililer, düzenlemenin temel hedefinin para transferlerinde şeffaflığı artırmak olduğunu belirtiyor. Böylece kara para aklama, yasa dışı bahis faaliyetleri ve kayıt dışı finansal hareketlerle daha etkin mücadele edilmesi planlanıyor.
Özellikle dijital kanallar üzerinden yapılan yüksek meblağlı işlemler daha sıkı denetime tabi tutulacak.
TÜM DİJİTAL TRANSFERLER KAPSAMA GİRİYOR
Yeni uygulama; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM'ler üzerinden yapılan para transferlerinin tamamını kapsayacak. Bu kanallar aracılığıyla gerçekleştirilen yüksek tutarlı işlemler, sistem tarafından daha detaylı şekilde incelenecek.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Düzenlemeye göre, bir gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL'yi aşarsa, işlem gerçekleştiren kişinin transfer için açıklama yazması gerekecek.
Yazılacak açıklamanın en az 20 karakterden oluşması şart olacak. Açıklama kısmı boş bırakılan ya da yetersiz bulunan transferler bankalar tarafından onaylanmayabilecek.
TRANSFERLERE İŞLEM KATEGORİLERİ GELİYOR
Yeni sistem kapsamında para transferleri belirli kategoriler altında sınıflandırılacak.
Bunlar arasında şu başlıklar yer alıyor:
EK AÇIKLAMA TALEP EDİLEBİLECEK
Transfer sırasında "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel seçeneklerin tercih edilmesi durumunda bankalar kullanıcıdan ek açıklama isteyebilecek. Bu uygulamayla şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK BELGE ŞARTI
Yeni düzenleme çok yüksek tutarlı transferler için de ek yükümlülükler getiriyor.
Yetkililer, uygulamanın finansal sistemde güvenliği artırmayı ve kayıt dışı para hareketlerini azaltmayı amaçladığını belirtiyor.
