İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca "suç işlemek amacıyla örgüt kurma", "7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun'a muhalefet", "nitelikli dolandırıcılık ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama" suçlarından IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ'ye yönelik soruşturmanın ayrıntıları ortaya çıktı. Geçtiğimiz hafta gözaltına alınan 27 şüpheliden 11'i çıkarıldıkları İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliği'nce tutuklandı. 16 şüpheli ise adli kontrolle serbest bırakıldı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Vergi Suçları Soruşturma Bürosu ve Suç Gelirlerini Aklama Bürosundan sorumlu Başsvacıvekili Kemal Aktaş'ın koordinesinde yürütülen soruşturma kapsamında, yapılan aramalarda bulunamayan ve yurt dışına firar ettiği saptanan IQ Money Yönetim Kurulu Başkanı Mustafa Duran hakkında kırmızı bültenle yakalama kararı çıkarıldı.
ORGANİZASYON ŞEMASI ORTAYA ÇIKARILDI
Savcılığın tespitlerine göre, ülkemizde yasadışı bahis faaliyetlerinin önemli bir bölümü, internet üzerinden erişim sağlanan web siteleri aracılığıyla ve sanal ortamda gerçekleştiriliyor. Bir illegal bahis sitesinin oluşturulabilmesi için öncelikle canlı bahis oynatılmasına imkan veren bir sistem satın alınıyor ve bu sistem ilgili siteye entegre edilerek yasadışı bahis faaliyetlerine başlanıyor. Devam eden süreçte, yasadışı bahis sitesini kuran kişiler bir organizasyon yapısı oluşturarak, sitenin canlı destek biriminden para aracılarının hesaplarında toplanan tutarları nakit olarak tahsil edip organizasyon yöneticilerine ileten şahıslara kadar değişen görevlerde, sitenin hacmine bağlı olarak yaklaşık 10 ila 60 kişi arasında değişen kişi istihdam ediliyor.
ARACI HESAPLAR SÜREKLİ DEĞİŞİYOR
Yasadışı bahis oynayan kişiler, bahis ödemelerini gerçekleştirmeleri amacıyla kullandıkları banka hesapları genellikle, öğrenci,işsiz veya asgari ücretli çalışan kişilere ait hesaplar ile bu kişiler adına kurulan şirket hesaplarını kullanıyor. Bu anılan hesaplar da tespitlere göre paravan niteliğinde. Bu hesapların kullanımına izin veren paravan şahıslara ise bunun karşılığında aylık belirli tutarlarda ödeme yapılıyor. Bu şebeke tarafından kullanılan çok sayıdaki aracı hesap, sürekli olarak değiştiriliyor. Bu hesaplarda biriken yasadışı bahis gelirleri, organizasyon mensupları tarafından nakit şekilde çekiliyor ve bu aşamadan sonra söz konusu para kayıtlı bankacılık sistemi üzerinden takibi mümkün olmayan hale getiriliyor.
MASAK 1 TCMB 2 AYRI RAPOR HAZIRLADI
Savcılığın yürüttüğü soruşturma dosyasında MASAK'ın bir, Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası'nın hazırladığı 2 ayrı rapor dikkat çekti. MASAK'ın 30 Ekim 2025 tarihli raporuna göre, IQ Money API entegrasyon hizmeti verdiği 25 kişinin IQ Money'de gerçekleştirdiği işlem hacmi 155 milyar 518 milyon 792 bin lira. Bu tutarın büyük bir kısmı 2025'in ilk yarısında oluştu. İşlem adetleri hayatın olağan akışına aykırı derecede yüksek bulundu. kısa zaman kesitleri içerisinde on milyonlarca işlem gerçekleştirildi. İşlem açıklamalarının önemli bir kısmında "bet", "bahis", "oyun", "kumar", "dolandırıcı" gibi ifadelere rastlandı.
YAKAŞIK 78 MİLYARI KARA PARA
MASAK, IQ Money nezdinde işlem gerçekleştiren 25 kişinin toplamda elde ettiği 77 milyar 944 milyon 919 bin liranın nitelikli dolandırıcılık ve suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması suçları ile ilişkili olduğuna yönelik kuvvetli şüphe oluştuğu değerlendirmesinde bulundu.
Merkez Bankası'nın hazırladığı 30 Mayıs 2024 tarihli rapora göre ise, IQ Money'in lisansının iptal edilmesinin ardından şirketin banka hesap hareketleri ile TCMB'ye ilettiği bilgi ve belgelerin, ayrıca bankalarla yaptığı yazışmalar incelendi. Kurumun para transferi işlemlerine aracılık etmeye devam ettiği, aynı dönemde IQ Money nezdinde gerçekleştirilen bazı işlemlerin dolandırıcılık ve yasa dışı bahis kapsamında şüpheli bulunduğu vurgulandı. Rapora göre, izinsiz faaliyet kapsamında bazı işlemler, yönetim kurulu üyelerine ait hesaplar üzerinden yürütüldü ve budurum uyumsuzluk ile ek şüphe doğurdu.
MERKEZ BANKASI'NA BİLGİ VERMEDİLER
Merkez bankası tarafından IQ Money'in faaliyet izni iptaline iliişkin bildirilen yazıda, IQ Money'in tasfiye işlemlerini gerçekleştirmesi, unvan iptaline gitmesi ve müşteri hesaplarını kapatması gerektiği açıkça bildirilmiş olmasına rağmen, bu yükümlülüklerinin hiçbirini yerine getirmedi. Ayrıca denetim süreci boyunca da Merkez Bankası'na bilgi ve belgeleri eksik, gecikmeli veya hiç sunmadı. Bu durum, şirket hakkında sağlıklı bir değerlendirme yapılmasını engellemek ve delil niteliği taşıyabilecek belgelerin Merkez Bankası'nın bilgisine ulaşmasını önlemek amacıyla yapıldı.
EŞİNİ DE KULLANDI
Merkez Bankası'nın ikinci hazırladığı 20 Temmuz 2024 tarihli raporda ise IQ Money Yönetim Kurulu Başkanı ve ortağı Mustafa Duran'ın kendisini suç gelirlerini aklama ve pos tefeciliği suçlamaları yöneltilen Ozan Elektronik Para'nın yetkilisi ve ortağı olarak tanıttığı, POS hizmetine ilişkin sözleşmenin kaşe kullanılmadan yalnızca imza ile yürürlüğe konulduğu, ödemelerin düzenli şekikde IQ Money hesapları üzerinden değil, elden nakit veya Mustafa Duran ve eşi Nuran Duran'ın kişisel hesapları üzerinden gerçekleştirdi. Pos kapsamında oluşan alacakları üye işyerine ödemedi ve işyeri sürekli oyalanarak mağdur edildi.
IQ MONEY BİLDİRİMLERİ GÖRMEZDEN GELDİ
Ozan Para'nın şüpheli işlemler nedeniyle üye işyerlerinin POS'unu kapatmasına rağmen IQ Mone tarafından hiçbir aksiyon alınmadı. TCMB'nin her iki kuruluştan bilgi talep etmesine rağmen yalnızca Ozan Para bilgi sundu ve bu bilgilerden üye işyerleri ile müşterilerinin belirgin ortak özellikler taşıdığı saptandı. Bu ortak özellikler arasında çoğunlukla Libya ve Irak gibi Orta Doğu ülkelerine ait kartlar kullanıldı. İşin niteliğiyle uyumsuz saatlerde POS işlemleri yapıldı. aynı kartla farklı üye işyerlerinde aynı tutarlarla işlem gerçekleştirildi. Bu şirketlerin yeni kurulan şirketler olması, POS işlemlerinde yüksek red oranlarının görülmesi, aynı kartlardan art adra çok sayıda çekim yapılması ve daha önce bankalarca hesapları kapatılmış işyerlerinin bulunduğu öğrenildi.
YASADIŞI BAHİSLE BİREBİR ÖRTÜŞTÜ
Savcılık tüm bu tespitler ışığında IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.'nin panel ve API altyapılarını yasadışı bahis siteleriyle doğrudan entegre ederek, bu sitelerin para yatırma ve çekme süreçlerini sistematik ve kesintisiz biçimde yürüttüğü saptandı. Şirket hesapları, yoğun şekilde suç gelirlerinin aktarımında kullanıldı ve işlem hacmi, işlem sıklığı ile açıklama içerikleri, yasadışı bahis faaliyetinin özellikleriyle birebir örtüştü.
FAALİYET İZNİ İPTAL EDİLDİ AMA DEVAM ETTİ
Tespitlere göre, şirket faaliyet izni iptal edilmiş olmasına rağmen para transferi faaliyetlerini sürdürdü. Denetim makamlarına bilgi ve belge sunma yükümlülüğünü kasten ihlal etti. Tasfiye ve hesap kapatma yükümlülüklerini yerine getirmedi. Yöneticilerin kişisel banka hesaplarını izinsiz finansal faaliyetlerde kullandı ve POS hizmetinde de ağır uyumsuzluklar ile gerçeğe aykırı işlemler gerçekleştirdi.
